캐나다 미국 투자 - 주식 부동산

 현재(2025년 5월 말) 캐나다 채권 ETF에 투자하기 좋은 시점을 판단하려면, 캐나다 중앙은행(Bank of Canada, BoC)의 금리 정책 전망과 전반적인 경제 상황을 고려해야 합니다. 현재 캐나다 금리 환경 및 전망: 금리 인하 기대: 여러 시장 전망에 따르면, 캐나다 중앙은행은 2025년 중에 기준 금리를 인하할 가능성이 있습니다. 일부 예측은 2025년 중반까지 추가적인 금리 인하를 예상하기도 합니다. 금리 인하가 현실화되면 채권 가격은 상승합니다. 인플레이션 및 경제 지표: 하지만 인플레이션이 여전히 높은 수준을 유지하거나, 예상보다 경제 지표가 견고하게 나오면 금리 인하 시기가 지연되거나 인하 폭이 제한될 수 있습니다. 이는 채권 가격 상승에 제동을 걸 수 있습니다. 각 채권 ETF 유형별 투자 시점 분석 (캐나다 기준): 1. 장기 채권 ETF (Long-Term Bond ETFs): VLB, ZFL 특징: 금리 변동에 가장 민감합니다 (듀레이션이 김). 금리 하락 시 가장 큰 자본 이득을 기대할 수 있지만, 금리 상승 시 가장 큰 손실을 볼 수 있습니다. 현재 투자 적합성: 긍정적: 캐나다 중앙은행의 금리 인하 기대가 확실시되고, 인플레이션이 안정적으로 하락할 것으로 강하게 예상된다면, 장기 채권은 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 선제적인 투자를 통해 금리 인하에 따른 자본 이득을 노릴 수 있습니다. VLB와 ZFL 모두 최근 6일 연속 상승세를 보였지만, 단기적인 하락 가능성도 언급되고 있습니다. 부정적: 하지만 금리 인하 시점이 불확실하거나 인플레이션 압력이 지속될 경우, 장기 채권은 상당한 변동성에 노출될 수 있습니다. 2025년 5월 말 현재 VLB와 ZFL 모두 단기적으로는 하락 추세 내에 있으며, 향후 3개월간 추가 하락 가능성도 언급됩니다. 2. 종합 채권 ETF (Aggregate Bond ETFs): ZAG, XBB, VAB 특징: 캐나다 채권 시장 전반에 분산 투자하므로, 개별 ...

  채권이란 무엇인가요? **채권(Bond)**은 쉽게 말해, 정부나 기업에 돈을 빌려주고 정해진 이자를 받는 투자 상품 입니다. 투자자는 채권을 사고 발행자는 정기적으로 이자(쿠폰, Coupon)을 지급하고 만기(Maturity)에 원금을 돌려줍니다. **주식(Stock)**은 기업의 일부를 소유하는 것이라면, **채권(Bond)**은 빌려주고 이자를 받는 '대출'과 비슷합니다. 채권 투자의 장점 안정적인 수익 : 주식처럼 변동성이 크지 않아요. 현금흐름 확보 : 정기적으로 이자를 받을 수 있어요. 포트폴리오 리스크 완화(Diversification) : 주가 하락 시 채권 가격은 오르는 경향이 있습니다. 채권 투자 시 주의할 점 금리 변동 리스크 (Interest Rate Risk) : 금리가 오르면 채권 가격은 하락합니다. 신용 리스크 (Credit Risk) : 기업이나 지방정부 채권은 발행자가 파산할 위험이 있습니다. 물가 상승 리스크 (Inflation Risk) : 고정금리 채권은 물가 상승 시 실질 수익이 줄어듭니다. 캐나다 거주자가 투자하면 좋은 채권 종류 1. 캐나다 정부채권 (Government Bonds) 가장 안전한 채권 신용등급이 AAA로 매우 높아 디폴트(채무불이행) 위험이 거의 없습니다. 1년, 5년, 10년, 30년 만기 등 다양하게 선택 가능 추천 예시 : Government of Canada 5-Year Bond Government of Canada 10-Year Bond ETF로 쉽게 투자하는 방법 : iShares Canadian Government Bond Index ETF (XGB.TO) 2. 캐나다 투자등급 회사채 (Investment Grade Corporate Bonds) 신용등급이 BBB 이상인 기업들이 발행하는 채권 정부채권보다 약간 위험하지만, *...