오늘은 제가 매달, 그리고 매년 초 TFSA 계좌에서 모으고 있는 캐나다 ETF중 하나를 소개 해 드리겠습니다.
iShares NASDAQ 100 Index ETF (CAD-Hedged, 티커: XQQ)는 기술주 중심의 미국 나스닥 100 지수(NASDAQ 100 Index)에 투자할 수 있는 ETF입니다.
특히 이 상품은 캐나다 달러로 거래되며 환율 변동 리스크를 헤지(Hedged) 처리하여 캐나다 투자자들에게 매력적인 옵션으로 주목받고 있습니다. 이번 글에서는 XQQ에 대한 주요 정보와 투자 전략, 그리고 사람들이 궁금해하는 점을 쉽게 설명하겠습니다.
iShares NASDAQ 100 Index ETF (CAD-Hedged)란?
iShares NASDAQ 100 Index ETF (XQQ)는 BlackRock에서 운용하는 ETF로, 나스닥 100 지수를 추종합니다.
나스닥 100 지수는 미국 기술주와 성장주로 구성된 지수로, 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 아마존(Amazon), 테슬라(Tesla)와 같은 글로벌 기업들이 포함되어 있습니다. XQQ는 특히 환율 변동 리스크를 줄이기 위해 CAD-Hedged 기능을 제공하는 것이 특징입니다.
- 운용사: BlackRock
- 상장 시장: 토론토증권거래소(TSX)
- 티커: XQQ
- 환 헤지: CAD-Hedged(캐나다 달러 기준으로 환율 변동 리스크 최소화)
- 지수 추종: NASDAQ 100 Index
XQQ의 주요 특징
1. 기술주 중심의 포트폴리오
XQQ는 나스닥 100 지수를 기반으로 구성되어 있어, 테크 중심의 미국 대형 성장주에 투자할 수 있습니다. 이는 미래 성장 가능성이 높은 기업들로 구성된 포트폴리오를 제공합니다.
2. 환율 변동 리스크 최소화
캐나다 투자자들은 미국 달러 환율 변동에 따른 리스크에 노출될 수 있습니다. 하지만 XQQ는 CAD-Hedged 상품으로, 환율 변동에 따른 손실 가능성을 최소화해 안정적인 투자 환경을 제공합니다.
3. 캐나다 달러로 거래
XQQ는 캐나다 증권거래소(TSX)에서 CAD로 거래되기 때문에 캐나다 투자자들에게 접근성이 용이합니다.
XQQ의 최근 성과와 주요 데이터
XQQ는 기술주 중심의 강세장이 이어지면서 높은 수익률을 기록한 바 있습니다. 최근 몇 년간 기술 혁신과 디지털화의 가속화로 인해 나스닥 100 지수는 꾸준한 상승세를 보여주었습니다.
- 2025년 기준 배당률: 약 0.5%
- 2024년 1년 수익률: 기술주 강세에 따라 두 자릿수 이상의 성장률 기록
- 운용 수수료: 약 0.39% (Management Expense Ratio, MER)
- 상장일: 2011년 12월
XQQ는 안정적인 장기 투자 상품으로 평가받으며, 캐나다 달러로 거래되기 때문에 추가적인 환전 비용이 발생하지 않는 것도 장점입니다.
⭐ 캐나다에 거주중인 내가 XQQ를 모으는 이유? ⭐
1. 환율 리스크 관리 (Currency Risk Management)
XQQ는 CAD-Hedged (캐나다 달러 헷지) 상품으로, 환율 변동에 따른 영향을 줄여줍니다.
- QQQ는 미국 달러(USD)로 거래되기 때문에, 환율 변동에 따라 손익이 크게 달라질 수 있습니다.
- XQQ는 캐나다 달러(CAD)로 환율 리스크를 헷지하여, 순수하게 나스닥 100(NASDAQ-100) 성과만을 반영하려는 투자자에게 유리합니다.
- 예를 들어, CAD가 USD 대비 약세일 경우 QQQ의 수익률이 높아질 수 있지만, 강세일 경우 수익률이 감소합니다. 이 리스크를 제거하는 것이 XQQ의 장점입니다.
2. 거래의 편리성
XQQ는 캐나다 증권거래소(TSX)에서 캐나다 달러로 거래됩니다.
- 캐나다 달러 계좌만 있어도 추가적인 환전 없이 거래할 수 있습니다.
- QQQ를 구매하려면 CAD를 USD로 환전해야 하며, 환전 수수료가 발생할 수 있습니다.
- 환전 수수료는 장기 투자자일수록 비용으로 누적될 수 있습니다.
3. 세금 효율성 (Tax Efficiency)
- XQQ는 캐나다 상장 ETF이기 때문에, 투자자들이 캐나다 세법의 혜택을 받을 수 있습니다.
- QQQ는 미국 상장 ETF로 간주되므로, 캐나다 거주자가 QQQ에서 배당을 받을 때 미국 원천징수세(Withholding Tax)가 부과됩니다(최대 15%).
- 특히 RRSP 계좌에서는 미국 ETF의 원천징수세가 면제되지만, TFSA나 일반 투자 계좌에서는 면제가 되지 않습니다.
- XQQ를 사용하면 원천징수세 문제를 피할 수 있습니다.
4. 분배금 및 배당 자동 재투자
XQQ는 ETF 내부에서 배당금을 자동으로 재투자하여 총 수익률을 극대화합니다.
- 이는 QQQ와 동일한 특징이지만, XQQ를 캐나다 달러로 관리하기 때문에 추가적인 환전 없이 배당이 재투자됩니다.
5. 소규모 투자자의 접근성
XQQ는 CAD로 거래되므로, 환전 비용이 없는 소규모 투자자들에게 더 적합합니다.
- QQQ의 주가는 2025년 1월 기준으로 약 USD 380 수준으로, 환전 비용까지 고려하면 초기 진입 장벽이 높을 수 있습니다.
- XQQ는 CAD로 거래되기 때문에, 보다 적은 자본으로 시작할 수 있습니다.
7. 헷지된 상품이 유리한 시기
캐나다 경제의 특성상, CAD는 원자재 가격 변동에 따라 크게 움직입니다.
- 만약 CAD가 강세를 보일 것으로 예상된다면, 헷지된 상품(XQQ)은 CAD 약세에 따른 손실을 방지하는 데 유리합니다.
사람들이 궁금해하는 질문과 답변
1. XQQ는 누구에게 적합한가요?
XQQ는 기술주 중심의 성장주에 투자하고 싶은 캐나다 투자자에게 적합합니다. 특히 환율 변동 리스크를 줄이고 싶거나 장기적으로 나스닥 100 지수의 성과를 추종하고자 하는 투자자에게 추천됩니다.
2. XQQ와 QQQ의 차이점은 무엇인가요?
QQQ는 미국에서 거래되는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, XQQ와는 환 헤지 여부와 거래 통화가 다릅니다. XQQ는 CAD-Hedged ETF로 환율 리스크를 줄이는 반면, QQQ는 미국 달러로 거래됩니다.
3. 기술주에 대한 우려가 있는데, XQQ는 안전할까요?
XQQ는 기술주 중심의 ETF이기 때문에 시장 변동성이 클 수 있습니다. 그러나 기술 혁신과 디지털 전환의 장기적인 성장 가능성을 믿는 투자자라면 XQQ는 매력적인 선택이 될 수 있습니다.
XQQ의 장단점
장점
- 나스닥 100 지수를 추종하며 글로벌 기술 대기업에 투자 가능
- 환율 변동 리스크 최소화 (CAD-Hedged)
- 캐나다 달러 거래로 환전 비용 절감
- 장기적인 성장 가능성
단점
- 기술주 중심으로 변동성이 클 수 있음
- 상대적으로 낮은 배당률
- 관리 수수료(MER)가 일부 ETF에 비해 높음
XQQ를 활용한 투자 전략
- 장기 투자 전략: 기술주의 장기적인 성장 가능성을 믿는다면 XQQ는 이상적인 선택입니다. 디지털 전환, AI 기술, 전기차 산업의 확장이 성장 동력으로 작용할 것입니다.
- 분산 투자: XQQ는 기술주 중심으로 구성되어 있으므로, 다른 산업 섹터와의 분산 투자를 통해 리스크를 줄일 수 있습니다.
- 환율 안정화: 캐나다 달러와 미국 달러 간 환율 변동에 민감한 투자자라면, XQQ의 CAD-Hedged 기능이 안정적인 수익을 보장합니다.
결론: XQQ는 캐나다 투자자에게 좋은 선택일까?
iShares NASDAQ 100 Index ETF (CAD-Hedged)는 기술주 중심의 성장 포트폴리오를 제공하며, 환율 변동 리스크를 줄이고자 하는 캐나다 투자자에게 이상적인 상품입니다. 다만, 기술주의 높은 변동성을 감수할 준비가 필요하며, 분산 투자를 통해 리스크를 관리하는 것이 중요합니다.
XQQ에 대한 더 자세한 정보는 iShares 공식 웹사이트에서 확인할 수 있습니다. 이 글이 XQQ 투자를 고려하는 데 유익한 정보를 제공했기를 바랍니다.